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「SBI証券でオルカンを買おうと思ったけど、設定画面の項目が多くて手が止まった」
そんな方に向けて、この記事ではSBI証券でオルカンを積み立てる設定を、入力項目ごとに解説します。
この記事を読めば、どの欄に何を選べばいいかが分かり、今日中に設定を終えられます。
私は2024年2月からSBI証券でオルカンを積み立てています。
最初は月5,000円で始め、2026年7月から月10,000円に増やしました。
支払いは三井住友カード（NL）のクレカ積立です。
設定でつまずいたところも含めて、実際の手順をそのまま書きます。
口座は作ったんだけど、積立の画面で「預り区分」とか「決済方法」とか出てきて、どれを選べばいいか分からなくなったんだよね。
そこで止まる人、結構多いよ！
この記事の表どおりに選べば大丈夫だから、一緒に進めよう。
- SBI証券の口座とNISA口座をすでに持っている
- オルカンを買うと決めたけど、積立設定の画面で迷っている
- クレカ積立の日付や締切のルールを知りたい
※オルカンを選ぶかどうか迷っている段階の方は、先に「投資信託の選び方5つのポイント」をご覧ください。
結論：SBI証券のオルカン積立は「6つの欄」を決めれば終わる
SBI証券の積立設定は、6つの欄を決めれば完了します。
初心者が迷わない選び方を、先に表にまとめました。
| 入力欄 | おすすめの選び方 | 理由 |
|---|---|---|
| ファンド | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 「除く日本」と取り違えやすい |
| 預り区分 | NISA（つみたて投資枠） | 運用益が非課税になる |
| 決済方法 | クレジットカード（三井住友カード） | 積立額に応じてVポイントが貯まる |
| 積立コース・注文希望日 | 毎月・選べる日から1つ | クレカ積立は日付の範囲が決まっている |
| 金額 | 無理なく続けられる額 | 100円から、あとで変更できる |
| 分配金コース | 再投資 | 増えた分も運用に回す |
ここから、それぞれの欄を手順の順番に説明します。
オルカンとは、三菱UFJアセットマネジメントの「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称です。
1本で日本を含む世界中の株式に分散投資でき、信託報酬は年0.05775%（税込）です。
設定の前に準備する3つのこと
積立設定の画面に進む前に、3つだけ準備しておきましょう。
ここが決まっていないと画面の途中で手が止まります。
準備① NISA口座（つみたて投資枠）が使える状態か確認する
オルカンは、新NISAのつみたて投資枠で買えるファンドです。
つみたて投資枠で買える上限は、年120万円です。
月1万円なら年12万円なので、上限を気にする必要はありません。
SBI証券でNISA口座の開設が終わっていれば、つみたて投資枠をすぐに使えます。
まだNISA口座がない方は、先にこちらの記事で口座開設を済ませてください。
準備② 支払い方法を「クレカ積立」か「現金」か決める
支払い方法は、クレカ積立か現金のどちらかを選びます。
それぞれの違いは次のとおりです。
| 支払い方法 | メリット | 注意点 |
|---|---|---|
| クレジットカード（三井住友カード） | 積立額に応じてVポイントが貯まる | 日付が決められた範囲からしか選べない。上限は月10万円 |
| 現金（証券口座の買付余力） | 日付を自由に選べる。ボーナス月の増額設定ができる | 注文日の前営業日までに入金が必要 |
私は「三井住友カード（NL）」でクレカ積立をしています。
カード払いにしておくと、証券口座への入金を忘れて積立が止まる心配がありません。
クレカ積立にする場合は、先にSBI証券で三井住友カードの登録を済ませておきましょう。
カードの登録が終わっていないと、決済方法の欄でクレジットカードを選べません。
準備③ 正式名称を控える（「除く日本」と間違えない）
SBI証券でファンドを検索すると、名前がよく似たファンドが並びます。
特に間違えやすいのが、次の2つです。
| ファンド名 | 投資先 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 日本を含む全世界（これがオルカン） |
| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） | 日本を除く全世界 |
私も最初の設定で、「除く日本」のほうを選びかけました。
名前の前半がまったく同じなので、検索結果を流し読みすると見分けがつきません。
注文前に、ファンド名の最後が「（オール・カントリー）」になっているかを必ず確認しましょう。
カッコの中まで読めば間違えないよ！
ここだけは指でなぞるくらいの気持ちで確認してね。
SBI証券でオルカンを積立設定する手順
ここからが本番です。
パソコンのブラウザ版を例に、5つのステップで進めます。
STEP1 ログインして「投資信託」を開く
SBI証券にログインし、画面上部のメニューから「投資信託」を選びます。
スマホの場合も、SBI証券のサイトやアプリから同じ流れで設定できます（※ボタンの位置は少し違います）。
STEP2 「eMAXIS Slim 全世界株式」で検索する
投資信託のページにある検索欄に、ファンド名を入力します。
「オルカン」という愛称より、「eMAXIS Slim 全世界株式」と入力したほうが確実に見つかります。
検索結果から「（オール・カントリー）」で終わるファンドを選びます。
STEP3 「積立買付」ボタンを押す
ファンドの詳細ページには、1回だけ買う注文ボタンと「積立買付」ボタンが並んでいます。
毎月の積立にするなら、必ず「積立買付」を選んでください。
ほかのボタンを押すと、その場で1回だけ買う注文になります。
え、ボタンを間違えたら1回買って終わりなの？
そうなんだ。
1回買えたのに、翌月から何も買われてない…ってなりがちだから、「積立」の文字を確認してから押そう！
STEP4 入力項目を埋める
積立買付の画面では、次の欄を順に入力します。
| 入力欄 | 選ぶもの | 迷いやすい点 |
|---|---|---|
| 預り区分 | NISA（つみたて） | 「NISA（成長）」「特定」と並んでいる。つみたてを選ぶ |
| 決済方法 | クレジットカード（三井住友カード）または現金 | カード未登録だと選べない |
| 積立コース | 毎月 | クレカ積立なら自動で「毎月」になる。現金なら毎日・毎週も選べる |
| 注文希望日 | 選べる日から1つ | クレカ積立は毎月10日〜13日から選ぶ（2026年9月28日以降に設定する場合） |
| 積立金額 | 100円以上で自由に（クレカ積立は月10万円まで） | 後から変更できるので、最初は少なめでよい |
| ボーナス設定 | しない（クレカ積立では使えない） | 現金決済のときだけ設定できる |
| 分配金コース | 再投資 | 欄が表示されたら「再投資」を選ぶ |
いちばん大事なのは、預り区分で「NISA（つみたて）」を選ぶことです。
ここで「特定」を選ぶと、NISAではない課税口座で買うことになり、利益に約20%の税金がかかります。
私の注文希望日は毎月10日です。
クレカ積立なので、証券口座への入金を気にする必要がありません。
STEP5 目論見書を確認して注文を確定する
入力が終わると、確認画面で目論見書（ファンドの説明書）の確認を求められます。
全部を読む必要はありませんが、「投資対象」と「信託報酬」の2か所は見ておきましょう。
最後に取引パスワードを入力して、設定を確定します。
設定が終わると、SBI証券から確認のメールが届きます。
設定できたか確認する方法
設定した内容は、「投資信託」メニューの「積立設定」から開く「積立設定一覧」で確認できます。
ファンド名・預り区分・金額・注文希望日の4つが、意図どおりになっているかを見ておきましょう。
特に「預り区分」。
ここが「NISA（つみたて）」になっていれば、もう安心だよ。
クレカ積立（三井住友カード）の日付ルール【2026年9月28日改定】
三井住友カードでクレカ積立をする場合、日付のルールに注意が必要です。
このルールはこれまで何度か変わっていて、古い情報のまま書かれた記事もあります。
ここでは2026年10月時点のルールをまとめます。
選べる注文希望日は毎月10日〜13日
2026年9月28日以降に新しく設定する場合、注文希望日は毎月10日〜13日から選びます。
現金決済のように、好きな日を選ぶことはできません。
設定の締切は毎月10日23:50
クレカ積立の設定締切は、毎月10日の23:50です。
締切までに設定を終えると、翌月の積立分として処理されます。
締切を過ぎると、最初の積立は1か月遅れます。
金額だけ変えても、日付は新しいルールになる
見落としやすいのがこの点です。
2026年9月28日以降は、金額だけを変える場合も「設定変更」の扱いになります。
変更すると、注文希望日は10日〜13日から選び直しになり、前の日付には戻せません。
以前のルールで設定している方は、金額を変える前に知っておきましょう。
貯まるポイントはカードの種類で変わる
クレカ積立で貯まるVポイントの割合は、カードの種類によって違います。
| カード | ポイント付与率 |
|---|---|
| 三井住友カード（NL） | 0.5% |
| 三井住友カード ゴールド（NL） | 1.0% |
| 三井住友カード プラチナプリファード | 最大5.0%（年間利用額による） |
私は年会費のかからない三井住友カード（NL）を使っています。
月1万円なら、ポイントは月50ポイントほどです。
ポイント目当てで始める金額ではありませんが、何もしなくても毎月少しずつ貯まるのは嬉しいところです。
※ポイント付与率は変更されることがあります。最新の条件は三井住友カードの公式サイトで確認してください。
積立金額を変更する手順 私が月5,000円から1万円に増やしたとき
積立金額は、あとからいつでも変更できます。
私は2024年2月に月5,000円で始め、2026年7月に月1万円へ増やしました。
変更の手順
積立金額は、次の流れで変更します。
- 「投資信託」メニューから「積立設定」を開く
- 「積立設定一覧」で、変更したいファンドの「変更」を押す
- 金額を入力し直し、取引パスワードを入力して「変更確認」を押す
- 内容を確認して「変更申込」を押す
クレカ積立は毎月10日23:50が設定の締切なので、それまでに変更すれば翌月の積立から新しい金額になります。
前の章で書いたとおり、2026年9月28日以降は、金額だけの変更でも注文希望日の選び直しが必要です。
月5,000円から始めてよかったこと
月5,000円から始めたことは、私の中で今でも正解だったと思っています。
始めたばかりの頃は、基準価額が下がるたびに不安になりました。
それでも続けられたのは、生活に響かない金額だったからです。
2年以上続けて値動きに慣れてから、余裕のある分だけ増やしました。
最初から無理な額にしていたら、どこかで止めていたと思います。
最初から満額にしないと、もったいない気がするんだけど…
続けられる金額から始めて、慣れたら増やせばいいんだよ。
金額はあとからいつでも変えられるからね！
月5,000円で続けてきた体験は、こちらの記事に詳しく書いています。
設定後にやること・やらなくていいこと
設定が終わったら、やることはほとんどありません。
やること
- 確認メールで、ファンド名・預り区分・金額を確認する
- 現金決済の場合は、注文日の前営業日までに入金しておく
- 年に1回くらい、積立が続いているかを確認する
やらなくていいこと
- 毎日、基準価額をチェックすること
- ニュースを見て積立を止めること
値下がりしたときの考え方は、こちらの記事にまとめています。
ほったらかしで続けるコツは、こちらの記事で紹介しています。
よくある質問
Q1.「オルカン」で検索しても出てこない
愛称の「オルカン」では、うまく見つからないことがあります。
「eMAXIS Slim 全世界株式」と正式名称で検索してください。
Q2. 積立を止めたいときはどうする？
「積立設定一覧」で、止めたいファンドの「解除選択」にチェックを入れ、「選択した銘柄を解除」を押します。
取引パスワードを入力して「解除申込」を押せば完了です。
積立を止めても、それまでに買ったオルカンは売らない限りそのまま残ります。
Q3. 積立と一括、どちらがいい？
初心者には積立をおすすめします。
毎月同じ金額で買うので、高いときは少なく、安いときは多く買えて、買う値段が平均化されます。
まとまった資金がある場合の考え方は、人によって変わります。
Q4. 分配金は受け取れる？
オルカンは、これまで分配金を出していません。
2026年4月27日の決算（第8期）まで、設定以来の分配金はすべて0円です。
運用方針でも「信託財産の成長を優先し、原則として分配を抑制する」とされています。
利益はファンドの中で再投資され、基準価額に反映される仕組みです。
Q5. NISAの枠を超えたらどうなる？
つみたて投資枠の上限は年120万円です。
月1万円の積立なら年12万円なので、超える心配はありません。
まとめ：6つの欄を決めれば、今日から積立が始まる
SBI証券でオルカンを積み立てる設定は、6つの欄を決めれば終わります。
最後に、やることをチェックしましょう。
行動チェックリスト
- □ ファンド名が「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」になっている
- □ 預り区分が「NISA（つみたて）」になっている
- □ 決済方法を決めた（クレカ積立なら三井住友カードを登録済み）
- □ 注文希望日・金額を決めた（クレカ積立は毎月10日〜13日、締切は10日23:50）
- □ 確認メールで設定内容を確認した
設定が終わったら、あとは時間におまかせ。
お疲れさま！
SBI証券の口座開設はこちら
これからSBI証券の口座を作る方は、こちらから申し込めます。
